Việc công ty  chứng khoán  (CTCK) mượn tiền, chứng khoán  của nhà đầu tư  ngày càng phổ biến trên thị trường  hiện nay.

Bí mật... “mượn”!

ChịPhan Thị T., nhà đầu tư  có số tài khoản... 58 tại CTCK ngân hàng  SàiGòn Thương Tín (SBS) kể, ngày 25.2 vừa qua, nhân viên  SBS gọi điện nóirằng kiểm tra tài khoản chị có 40.000 cổ phiếu  SBT và hỏi mượn 15.000SBT bán trước. Chị không đồng ý cho mượn. Ngày 27.2, chị T. đặt bán SBTnhưng lệnh không khớp. Chị hỏi thì SBS trả lời là không có SBT trongtài khoản của chị.

Sauđó, chị được giải thích là hồ sơ lưu ký chứng khoán  SBT của chị bịtrung tâm lưu ký trả về, bởi số tài khoản của chị khi SBS gởi lên trungtâm bị sai. Lẽ ra phải là ...58, nhưng nhân viên  ghi nhầm sang ...55.Theo ông Mạc Hữu Danh, phó tổng giám đốc  SBS, trung tâm  lưu ký ghi cóchứng khoán trong tài khoản của nhà đầu tư  thì CTCK mới ghi có. Đó làlý do vì sao SBS trả lời không có chứng khoán  trong tài khoản chị.

Tuynhiên, theo chị T., điều mâu thuẫn là khi trung tâm  lưu ký trả hồ sơ vềthì SBS mới biết là số tài khoản chị sai. Nhưng nếu nhập với số tàikhoản sai, tại sao trước đó SBS lại biết chính xác  trong tài khoản chịcó 40.000 SBT để hỏi mượn? Sau đó, khi chị bán lại trả lời là không cóchứng khoán?

ÔngMạc Hữu Danh, người trực tiếp  giải quyết vụ việc không giải thích đượcsự mâu thuẫn này, và thừa nhận lỗi này do phía công ty  gây ra.

Khoản2, điều 71, chương 6, luật Chứng khoán: Công ty  chứng khoán  phải quảnlý tách biệt tiền và chứng khoán  của nhà đầu tư  với tiền và chứng khoáncủa công ty  chứng khoán.

Khoản3, điều 125, mục 2, chương 9 luật Chứng khoán: Công ty  chứng khoán  vàngười hành nghề chứng khoán  của công ty  lợi dụng chức trách, nhiệm vụđể cho mượn tiền, chứng khoán  trên tài khoản của khách hàng; cầm cốhoặc sử dụng tiền, chứng khoán  trên tài khoản của khách hàng  khi chưađược khách hàng  uỷ thác thì bị phạt cảnh cáo, phạt tiền, tịch thu cáckhoản thu trái pháp luật  hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự ...

Theochị T., trước đây chị có cho CTCK mượn tiền và chứng khoán. Sau vài lầnrắc rối, như mượn chứng khoán  2 – 3 tuần mới trả, hoặc nhập nhằng nhânviên nhân danh CTCK... nên chị hạn chế cho mượn.

Theoông Mạc Hữu Danh, trong giao dịch, có lúc nhân viên  vô tình đặt lệnhquá số lượng, phải mượn đỡ chứng khoán  trong tài khoản của nhà đầu tưđể bù qua, sau đó trả lại. “Trường hợp bất khả kháng mới như vậy”, ôngnói. Tuy nhiên, theo nhiều nhà đầu tư, sự vay mượn này của các nhânviên CTCK và của CTCK ngày càng phổ biến từ khoảng tháng 10  – 11.2007trở lại đây do tâm lý nhà đầu tư  không muốn từ chối vì phòng khi... nhỡcó gì CTCK sẽ quan tâm  đến mình hơn”.

Mượn hay trộm?

Mộtnhà đầu tư  khác cũng cho biết: không chắc chắn việc liệu có khi nàonhân viên CTCK “mượn” chứng khoán  hay tiền trong tài khoản của ông màông không biết.

Theoluật sư Nguyễn Chính, đoàn Luật sư  TP.HCM, văn phòng  luật hợp danhNghiêm & Chính, việc mượn tạm chứng khoán, tiền của nhà đầu tư  đểphục vụ lợi ích cho CTCK mà người chủ tài khoản không hay biết có thểgọi đó là hành vi dùng trộm. “Nếu việc này gây thiệt hại đến người chủtài khoản thì CTCK đã vi phạm pháp  luật. Theo quy định  của pháp luật,một khi vi phạm  và gây ra thiệt hại thì phải bồi thường toàn bộ thiệthại đó”.

Xét về mối quan hệ  doanh thương với nhà đầu tư, ông Chính cho rằng CTCK đã xúc phạm lòng tin của nhà đầu tư.

Bạn có ý kiến gì về bài viết Công ty chứng khoán lạm dụng tài khoản của nhà đầu tư này? Hãy gởi suy nghĩ, bình luận, đánh giá, lời khuyên ... của bạn về bài viết Công ty chứng khoán lạm dụng tài khoản của nhà đầu tư bạn tại đây.