Vào sàn chính thức tìm khách hàng 

Trong vai một nhà đầu tư  thua lỗ chứng khoán  nay chuyển sang vàng, chúng tôi  đến sàn giao dịch  vàng Sài Gòn  trên đường Lý Thường Kiệt, Q.Tân Bình vào ngày 10.7.2008. Lúc 10 giờ, chúng tôi  được một cô gái  tên N.T.K.S (tự giới thiệu  là nhân viên  marketing của Công ty cổ phần  Tài Á, trụ sở ở 42 - 44 C10 Nhiêu Lộc 2, P.2, Q.Phú Nhuận) nhiệt tình tư vấn về cách thức chơi cũng như "tính ưu việt, vượt trội" của sàn vàng Tài Á. 

N.T.K.S nói: "Thủ tục của bên em rất đơn giản, nhà đầu tư  chỉ cần photo chứng minh nhân dân,  hóa đơn điện nước... Để trở thành nhà đầu tư  của sàn ACB, anh phải nộp một số tiền tương ứng mua được 50 lượng vàng; còn công ty  em chỉ cần nộp 1.000 USD  là chơi được rồi. Cái thuận lợi nữa mà sàn ACB  không có, là công ty  em hoạt động  24/24; anh có thể nằm ở nhà bấm chuột là thực hiện được lệnh mua bán...". Ngay khi vừa gật đầu, lập tức chúng tôi  được mời về công ty  để làm thủ tục mở tài khoản. 

10 giờ 30 cùng ngày, chúng tôi  theo cô N.T.K.S về trụ sở của Công ty  Tài Á sát kênh Nhiêu Lộc. Công ty  nằm trên lầu 1 của căn nhà  lầu 3 tầng; gác lửng chủ khác thuê mở quán cà phê. Phòng giao dịch  của công ty  rộng khoảng 20m2, có một tivi 42 inches, khoảng chục máy tính  để bàn nhưng không hoạt động. Không thấy nhà đầu tư  nào khác mà chỉ có vài nhân viên  tiếp thị  của công ty... 

Cô N.T.K.S trấn an chúng tôi: "Khách hàng của công ty  đa số ở nhà lên mạng giao dịch  và một phần ngồi ở quán cà phê. Đến nay số khách hàng  của công ty  khoảng 200 người". Vừa nói cô N.T.K.S vừa đưa cho chúng tôi  một xấp tài liệu  được in ấn đẹp, ngoài bìa ghi "Giới thiệu giao dịch  vàng" của "Tai A Corp" với đầy đủ địa chỉ, số điện thoại, fax. Nội dung  giới thiệu  về công ty, đối tác chiến lược... và các thủ tục giao dịch  khác. Lấy cớ cần nghiên cứu  cách đầu tư, chúng tôi  rút lui.

"Đánh hết tiền mới thôi"

Được một vài nhà đầu tư  vàng giới thiệu, chúng tôi  liên lạc với H.N.D - Trưởng phòng  Kinh doanh  Công ty  TNHH tư vấn đầu tư  Kim Thiệu (văn phòng tại lầu 7, tòa nhà Lộc Lê trên đường Nguyễn Thị Minh Khai, P.5, Q.3) và lập tức được mời đến công ty  để "nhập cuộc ngay vì vàng đang lên và đây là cơ hội vàng" như lời H.N.D. 

Lúc 14 giờ ngày 10.7, chúng tôi  được cô H.N.D tiếp đón niềm nở. H.N.D cho biết: "Công ty đang phối hợp với công ty  ở Hồng Kông  chơi trên sàn New York. Đến thời điểm này, công ty  đang quản lý tài khoản của khoảng 5.000 khách hàng. Thủ tục cực kỳ đơn giản, công ty  chỉ cần bản photo chứng minh nhân dân. Nhà đầu tư  mang tiền đến nộp cho công ty, công ty  sẽ cung cấp tài khoản giao dịch; ăn thua công ty  sẽ thanh toán bằng tiền mặt cho khách". 

H.N.D cũng cho biết nếu tại sàn Tài Á, nhà đầu tư  nộp vào 1.000 USD, lỗ còn dưới 300 USD  thì công ty  sẽ thanh lý tài khoản nhưng với sàn Kim Thiệu, nhà đầu tư  có thể "đánh thua hết tiền mới thôi". Khi chúng tôi  hỏi "Nếu bị sập sàn thì sao?", H.N.D nói như đinh đóng cột: "Nếu xảy ra trường hợp sập sàn thì anh cứ gọi cho em. Em sẽ có trách nhiệm gọi trực tiếp  qua Hồng Kông  để giải quyết. Anh yên tâm đi...". Tuy nhiên, khi chúng tôi  xin tài liệu  và hợp đồng mang về nhà tham khảo để quyết định  tham gia hay không thì cô trưởng phòng  này nói do đang đưa cho người ta dịch từ tiếng Anh  sang tiếng Việt, chưa kịp in ra cung cấp cho khách hàng. Khi ra về, H.N.D không quên đưa chúng tôi  địa chỉ website  (www.tgoldconsultant.com) của một công ty  nào đó ở Hồng Kông  để "tham khảo trước". 

Cùng ngày, chúng tôi  liên lạc với một sàn vàng khác của Công ty  H.H trên đường Thành Thái, P.14, Q.10, lập tức đầu dây bên kia mời chúng tôi  đến công ty  đăng ký "chơi ngay". 

Không biết tài khoản nằm ở đâu!

Trong các nơi mà chúng tôi  tìm hiểu, Tài Á là công ty  có nhiều tài liệu  nhất cung cấp cho khách hàng. Thủ tục đầu tiên để trở thành nhà đầu tư  của Công ty  Tài Á là khách phải ký vào một hợp đồng bằng tiếng Anh  dài 5 trang; một bản cam kết thanh toán tài chính  giữa nhà đầu tư  và công ty. Nội dung  của hợp đồng nói rõ công ty  không chịu trách nhiệm về các sự cố "hư hỏng, sai lệch hoặc trì trệ về liên lạc" khi nhà đầu tư  giao dịch  trực tuyến  (qua internet)... 

Điểm đáng ngờ nhất là tài khoản của khách không biết  nằm ở ngân hàng  nào. Theo cách hướng dẫn  nộp tiền vào tài khoản qua điện chuyển của Công ty  Tài Á, nhà đầu tư  sẽ nhận được thông tin  qua e-mail với các hướng dẫn  chi tiết ngay khi đơn xin tài khoản của nhà đầu tư  được chấp nhận. Một công ty  nào đó có tên là "FX Financial LTD" chấp nhận tiền đầu tư  bằng USD, euro, bảng Anh hoặc đồng yen Nhật. Sau khi nhà đầu tư  gửi tiền và thông báo  cho FX Financial LTD qua e-mail, trong vòng 24 giờ nhà đầu tư  sẽ nhận được một e-mail cung cấp username, password, số tài khoản và có thể bắt đầu giao dịch. Một nhân viên  của Công ty  Tài Á hướng dẫn  thêm: "Khi muốn tham gia, khách hàng  cần đến ngân hàng  mở thẻ thanh toán quốc tế  visa, nộp tiền vào, sau đó chuyển số tiền trên vào một tài khoản khác của một ngân hàng  liên kết với FX Financial LTD thì sẽ giao dịch  vàng được".  

Bất hợp pháp 

Anh K., người từng chơi ở sàn Công ty  Tài Á, cho biết: "Tôi khẳng định sàn giao dịch  vàng của Công ty  Tài Á là hoạt động  trái phép. Tôi đã rút tiền ra không chơi nữa hồi tháng 6.2008". 

Theo chúng tôi  tìm hiểu, không ít nhà đầu tư  trên các sàn vàng "chui" bị mất hàng chục ngàn USD  với lý do  không biết  kiện ai. Cụ thể, ông L. - một chủ doanh nghiệp  - tham gia một sàn vàng "chui” sau khi thấy mình lời khoảng 10.000 USD  nên yên tâm đi ngủ. Đột nhiên ngày hôm sau, "nhà cái" gọi điện thoại  đến xin lỗi và thông báo  "số lời đó là không đúng vì... trục trặc mạng". 

Chị H. (ngụ ở gần chợ Tân Bình) cũng gặp phải trường hợp tương tự như ông L. Đến nay, cả ông L. và chị H. đều ngưng chơi ở các sàn vàng "chui" sau khi thua lỗ mỗi người vài chục ngàn USD.

Sáng 11.7, chúng tôi  đã đến Phòng Nghiệp vụ của Sở Kế hoạch  và Đầu tư (KH-ĐT) TP.HCM để tìm hiểu về các sàn vàng trên. Được biết, Công ty cổ phần  Tài Á được cấp đăng ký kinh doanh  vào ngày 21.12.2006. Ngành nghề kinh doanh  của Công ty  Tài Á là môi giới  thương mại; đại lý mua bán, ký gửi hàng hóa; quảng cáo  thương mại; dịch vụ  nhận và chi trả ngoại tệ; kinh doanh  nhà ở; môi giới  bất động sản; tư vấn đầu tư  (trừ tư vấn tài chính, kế toán)... 

Chức năng kinh doanh  là vậy nhưng trong tài liệu  quảng cáo  của mình, Công ty  Tài Á giới thiệu  mình là "công ty chính thức cung cấp dịch vụ  kinh doanh  tiền tệ và vàng trên thị trường  thế giới  cho những nhà đầu tư  tại Việt Nam" (?).  

Công ty TNHH tư vấn đầu tư  Kim Thiệu thì được cấp đăng ký kinh doanh  ngày 12.6.2007. Chức năng hoạt động  của công ty  là tư vấn đầu tư, quản lý doanh nghiệp, quản lý hệ thống  chất lượng  (trừ tư vấn tài chính, kế toán); quảng cáo  thương mại; dịch vụ  nghiên cứu  thị trường; dịch vụ  tiếp thị; môi giới  thương mại.  Một cán bộ của Sở KH-ĐT TP.HCM cho biết: "Theo quyết định  số 10/2007/QĐ-TTG ngày 23.1.2007 của Thủ tướng Chính phủ  về việc Ban hành hệ thống  ngành kinh tế  của Việt Nam  2007 và QĐ số 337/QĐ-BKH ngày 10.4.2007 của Bộ KH-ĐT về việc ban hành quy định  nội dung  hệ thống  ngành kinh tế  của VN, thì đến nay Sở chưa cấp bất kỳ giấy phép nào cho doanh nghiệp kinh doanh  vàng và tiền tệ trên mạng internet. Theo tôi biết, để hoạt động  loại hình trên cần phải có giấy phép của Ngân hàng  Nhà nước  Việt Nam".  

Rõ ràng hoạt động  của những sàn vàng này là trái phép, điều nguy hiểm là những sàn vàng này đang lôi kéo ngày càng nhiều các nhà đầu tư  tham gia.

Bạn có ý kiến gì về bài viết Sàn vàng "chui" ở TP.HCM này? Hãy gởi suy nghĩ, bình luận, đánh giá, lời khuyên ... của bạn về bài viết Sàn vàng "chui" ở TP.HCM bạn tại đây.