Lãi suất thấp 3,5-5% một năm, giải ngân nhanh, thời gian  vay 5-10 năm, đặc biệt thủ tục rất đơn giản... là những yếu tố được quảng bá  khá hấp dẫn khiến nhiều doanh nghiệp  "nhắm mắt đưa chân" giao dịch  với Delaware Việt Nam" trong chặng đường đi  vay vốn của mình.

Phản ánh với VnExpress.net, đại diện một công ty  xây dựng  tại quận Tân Phú, TP HCM, cho biết, vào tháng 12/2008, doanh nghiệp  thiết lập quan hệ tín dụng với Tập đoàn Delaware USD. Hợp đồng do ông Joseph Khan - chủ tịch  tập đoàn ký, ông Đặng Huy Biền (tức Đặng Huy Hoàng) làm đại diện tại Việt Nam, về khoản vay xây dựng  khu phức hợp văn phòng  thương mại dịch vụ  và căn hộ cao cấp.

Nhưng đến tháng 3  năm nay, sau nhiều lần thay đổi, bổ sung và ký lại hợp đồng, doanh nghiệp  này vẫn không nhận được bất kỳ khoản giải ngân nào từ Delaware. Tại thời điểm này, hợp đồng vay vốn được ông Hoàng ký với tư cách Phó giám đốc  Công ty  TNHH TM DV Lý Trường Thành - đơn vị tư vấn môi giới  cho công ty  xây dựng  kia được vay vốn một ngân hàng  hoặc một tập đoàn tài chính  của Mỹ, với tổng số vốn là 21 triệu USD. Ngay khi hợp đồng dịch vụ  giữa hai bên được ký kết, ông Hoàng đã yêu cầu bên đi vay đặt cọc 10.000 USD  (một phần của 7% phí dịch vụ).

Tháng 4, trên danh nghĩa Giám đốc  Công ty  Delaware Việt Nam, ông Hoàng yêu cầu công ty  xây dựng  nọ ký lại hợp đồng tín dụng dài hạn với cùng nội dung  vay 21 triệu USD.

Theo hợp đồng này thì ngày 28/5, Delaware Việt Nam  phải giải ngân lần đầu cho công ty  khách hàng  4 triệu USD  nhưng ông Hoàng thoái thác và không giải ngân đúng hẹn. Lý do  được đưa ra là do Chính phủ  và Bộ Tài chính  chưa thống nhất  trong quy định  các nguồn vốn từ tập đoàn tài chính  nước ngoài  đưa vào đầu tư  tại Việt Nam.

Sau nhiều lần quá hạn cam kết, công ty  Delaware của ông Hoàng vẫn không giải ngân được số tiền trên để công ty  xây dựng  thực hiện dự án, khiến cho công trình xây dựng  khu phức hợp, căn hộ cao cấp của đơn vị này bị ngưng trệ thời gian  dài. Ngày 8/6, công ty  quyết định  thanh lý hợp đồng vay và yêu cầu ông Hoàng trả lại tiền đặt cọc. Thế nhưng phải mất một thời gían dài chạy tới chạy lui, công ty  này mới có thể nhận lại đủ tiền.

Nhiều doanh nghiệp  khác trong ngành ăn uống, cổ phần  điện, thậm chí hiệu trưởng  một trường Anh ngữ tại Vũng Tàu... cũng dở khóc dở cười vì lâm vào tình trạng tương tự khi giao dịch  vay vốn Delaware. Dự án của họ phải ngưng trệ, lại phải mất nhiều thời gian  cho việc đi tới đi lui ký kết và thỏa thuận với ông Hoàng. Trong khi, tiền giải ngân thì chẳng thấy bóng dáng đâu, đến khi quyết định  thanh lý hợp đồng, chỉ có một số khách hàng  nhận lại đủ số tiền đặt cọc ban đầu, số khác chỉ biết chờ đợi.

Hầu hết khách hàng  này cho hay, họ bị hấp dẫn bởi mức lãi suất của Delaware đưa ra trong hợp đồng vay vốn chỉ 3,5-5% một năm. Thêm vào đó, thời hạn cho vay kéo dài 5-10 năm, giải ngân trong thời gian  ngắn 15 ngày kể từ ngày hai bên ký kết hợp đồng, bên vay chỉ phải thế chấp chủ quyền sử dụng đất và tài sản  trên đất (toàn bộ nhà máy  và các công trình xây dựng)...

Tiếp xúc với VnExpress.net,ông Đặng Huy Hoàng  phủ nhận việc thành lập Công ty  tài chính  DelawareViệt Nam. Ông nói rằng, từ trước tới giờ ông chỉ giao dịch  trung gian,giới thiệu những chủ đầu tư  đang ứng dụng công nghệ  3D PANEL  do Công tyxây dựng 3D sáng chế ( ông là chuyên viên của công ty  này), tiếp cậnvới nguồn vốn của Công ty  Delaware USD. "Mục đích duy nhất chỉ nhằmgiúp chủ đầu tư  tìm ra nguồn vốn để ứng dụng công nghệ  3D PANEL", ôngHoàng nói.

Tuy nhiên, theo hồ sơ mà VnExpress.net thuthập được, Công ty  Delaware Việt Nam  được nhắc đến như một thành viêncủa Tập đoàn Delaware USD  do ông Joseph Khan làm chủ tịch. DelawareViệt Nam được thành lập theo hồ sơ xin phép của Tập đoàn Delaware USDvà công hàm của Thống đốc Ngân hàng  Trung ương Mỹ, chuyên cho vay và hỗtrợ vốn cho các công trình xây dựng  bằng công nghệ  3D PANEL, không đượcphép huy động vốn bằng bất cứ hình thức nào trên toàn lãnh thổ Việt Nam.

Trên những hợp đồng cho vay vốn ký kết với các doanhnghiệp ở phía Nam, đều có chữ ký  của ông Hoàng với danh nghĩa là Giámđốc Công ty  tài chính  Delaware Việt Nam. Từ khi thành lập công ty  TNHHTài chính Một TV Delaware Việt Nam, ông Hoàng đã tiếp cận và ký vớinhiều doanh nghiệp, đồng thời thu khoản tiền đặt cọc ban đầu của mỗidoanh nghiệp 10.000 USD  nhưng không hề giải ngân được bất kỳ một khoảnvay nào.

Bạn có ý kiến gì về bài viết Mạo danh ngân hàng để mập mờ cho vay tài chính này? Hãy gởi suy nghĩ, bình luận, đánh giá, lời khuyên ... của bạn về bài viết Mạo danh ngân hàng để mập mờ cho vay tài chính bạn tại đây.